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基金分红有几个重要日期你需要记住

基金分红有几个重要日期你需要记住

2019-09-23 23:59:02


基金分红听着很简单,就是给投资者分红。但基金分红的整个过程会涉及到几个不同的日期,这些日期在基金分红中有着很重要的分量。

 

以华夏回报证券投资基金为例

 

图片来源金融界:《华夏回报证券投资基金第八十三次分红公告》


从上图可以看出,收益分配基准日、权益登记日、除息日、现金红利发放日这四个日期很重要。那么这几个日期分别有什么含义呢?

 

收益分配基准日

 

收益分配基准日即基金以基准日的收益确定分红数额。根据收益分配基准日的可供分配利润和确定的收益分配比例就可以确定这次的分红数额。

 

权益登记日

 

权益登记日用来决定投资者持有的份额能否参与本次分红。权益登记日这一天登记在册的基金份额都可以参加分红。

需要投资者注意的是,权益登记日前一工作日有效申购的基金份额享有红利分配权;权益登记日前一工作日有效赎回的基金份额不享有红利分配权。

 

除息日

 

除息日是指在基金资产中减去分红款的日期。大多数场外基金的权益登记日与除息日同一日;一般场内基金份额的除息日比权益登记日晚一日。

 

一般情况下,基金在进行除息后,基金净值一般有所减少。

 

红利发放日

 

红利发放日,是指基金公司在经历了一系列繁琐的过程后,正式发放红利的日子。

 

红利发放有两种,一种是现金分红,分红款以现金形式在红利发放日进行划出;一种是红利再投资,分红款转换的份额将于红利发放日当日直接计入其基金账户,次日可以查询。

 

最后,封闭式基金分红在符合分红的条件下,必须以现金的形式分配至少90%的基金净收益并且每年至少分配一次;开放式基金当年收益应先弥补上一年度亏损,才可以进行当年收益分配,收益分配后每一基金份额净值不能低于面值。


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