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基金投顾服务之基本介绍

来源:财通证券 2021-08-09 13:53:01

1、背景介绍

2019年10月24日,证监会机构部下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,由此基金投顾业务试点开闸,逐步推动国内金融机构由卖方投顾转型买方投顾。

2、基金投顾定义

专业基金投顾机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

3、收费方式

收费方式从收取申购赎回等产品销售费用调整为按投资者保有资产规模或会员费收取投资顾问费的方式,逐渐培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

证监会相关法规要求:试点机构应当向客户充分揭示收费项目和方式,与客户书面约定基金投资顾问服务费的收取标准和方式。基金投资顾问金服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%,以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。管理型基金投资顾问服务费可以按约定从客户的授权账户收取

4、卖方投顾与买方投顾

监管希望通过基金投顾让基金销售机构转变服务思路:从卖方投顾转向买方投顾;从卖基金转变为帮助客户挑基金;从销售服务导向转变为以投资服务导向。

(1)卖方投顾:站在经营机构的角度,以经营机构的利益为中心开展顾问服务,为了完成业绩考核,部分经营机构不一定鼓励客户长期持有基金,诱导客户重复申购赎回,进而赚取更多利润。

(2)买方投顾:站在客户的角度,以客户的利益为中心开展顾问服务。经营机构按照客户投资资产规模收费,为了更好留住客户资产,经营机构更能以客户需求为中心,为客户挑选最匹配的基金,帮助客户资产保值或增值,进而扩大资产管理规模,赚取更多利润。

 

 

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