关于财管家签约交易的常见问题

问题：我的投资计划是根据什么定制出来的?

答：根据您填写的《财富需求问卷》和《投资者风险承受能力问卷》的结果进行匹配，我们会评估您的风险承受能力、拟投资期限和拟投资品种，根据两套结果，按照适当性三要素强匹配、向下兼容原则，为您定制投资计划。如果系统无法为您匹配合适的组合策略，建议您降低回撤容忍度，以实现投资需求与组合策略的最佳匹配。

问题：如果调查问卷填写错误或者我对匹配的策略感到不满意能否进行更改?

答：您可以在组合策略页面选择“定制方案"再次填写问卷，进行重新定制。如果您要进行风险重新测评，可以通过APP“业务办理”-“风险测评”重新填写《投资者风险承受能力问卷》。我司严格限制投资者风险重新测评次数，原则上每半年一次，如果您半年内已经测评过1次，但确实需要进行重新测评的，需前往您所在的分支机构临柜办理。

问题：组合策略单笔委托交易金额是否有限制?

答：目前组合策略单笔签约金额下限为1000元、上限为1亿元，单笔追加投资上限为1000万元，每天可以进行多笔转入。

问题：如果我签署协议转入资金后，想要更换组合策略怎么办?

答：目前业务支持在交易日当天15:00前撤单，超过后需进行转出操作，但如果您持有组合策略时间过短，会产生由基金公司收取的高额惩罚性赎回费，一般情况下7天之内收取1.5%的赎回费，实际以基金公司收取为准。如果您无急需资金的情况，建议您先持有一段时间。

问题：下单委托后是按照当天基金组合净值进行基金申购吗?我什么时候可以看到组合收益变化?

答：一般情况下，您如果在交易日15∶00之前转入资金，我们会在当日完成申购，即按照当天收盘的基金净值建仓。T+1日确认份额，T+2日可以看到持仓明细，显示收益变化。

问题：财管家下单委托时间有限制吗?是否可以随时转出?

答：目前支持工作日9:30-15:00下单委托，其余时间无法进行下单操作。下单委托后最快可以在T+3日转出，T+3日之后可以随时转出。

问题：申请资金转出时，赎回资金是分批到账还是一次性到账?赎回到账时间是?

答：由于组合策略内每只基金赎回周期不同，资金分批到账。一般情况下，多数基金在T+3日到T+5日可以赎回到账。

问题：申请资金转出，赎回基金份额后的资金是回到授权账户还是普通账户呢?

答：目前申请资金转出，赎回基金份额后的资金将回到您的资金账户中，您可以在资金账户中进行提现。

问题：为什么我转出资金时预估金额和实际到账金额不一样?

答：预估金额是按照T-1日的基金净值估算的金额，而实际到账金额以T日收盘净值计算，同时基金赎回会产生赎回费用。如果T日收益波动较大则会出现差异较大的情况。

问题：是否可以转出部分资金?

答：可以，但具体转出金额可能会受到基金公司赎回规则的影响。为了保证组合中基金的比例保持稳定，我们会等比例赎回基金以应对客户转出。但不同基金有不同的单笔赎回份额下限,同时组合策略也有最低持有金额要求，因此如果您持有的资金较少，可能存在一些限制。

问题：投顾服务费用的计提规则是什么?为什么周一的服务费显示多笔?

答：投顾服务费基于您的账户资产净值，按照年化费率，每日计提（自然日），周一计提周六、周日以及周一3天的投顾服务费，每月初扣费转出。

问题：组合中基金的分红方式是什么?

答：目前组合中所有基金的分红方式都为红利再投资。

问题：投顾服务费的扣除方式是什么？

答：每个组合策略内都包含一只货币基金用于流动性管理，货币基金占组合资产净值的比例为1%左右。投顾服务费按日计提，按月转出进行定期扣费，扣款前将按照计提金额抵扣认申购费、销售服务费和尾随佣金，赎回货币基金用于扣费。

理财为什么要选择买基金？