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基金份额和基金净值分别是什么意思?

基金份额和基金净值分别是什么意思?

2019-09-23 23:59:03


投资者在购买基金前,若对基础知识还是不大懂,这样不利于投资者投资基金。基金份额与基金净值在基金投资中是非常重要的,那么基金份额是什么?基金净值又是什么?基金份额和基金净值有什么联系呢?

 

什么是基金份额?

 

基金份额,是指基金募集者将基金总额分成若干整数份,其中的每一份就是一个基金份额。投资者申购基金时,是以金额申购,以份额赎回。

 

什么是基金净值?

 

基金总资产包括债券、股票等有价证券等所有资产。

基金总负债包括基金运作时支付的费用、利息等。

 

基金净值指每份基金单位的净资产价值。也是指在每个交易日收市后,基金总资产减去总负债之后,除以当天的基金总份额,得出的当日的基金单位净值。基金是以净值计算收益的,它的收益率就是净值增长率。

 

基金份额和基金净值有什么联系呢?

 

基金净值就相当于是基金份额的“计量单位”,你买入基金时净值的多少,决定投资者最终换取的份额多少。

基金净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

 

举例:小李2018年6月1日1000元购买一只基金当天的基金净值是1.000元,申购费率是1.3%。

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=1000/(1+1.3%)≈987.166元

申购份额=净申购金额/当日基金份额净值=987.166/1.000=987.166份。

那么小李的基金份额为987.166份。

 

直到2019年6月1日,小李卖出该只基金,该基金净值已经涨到2.000元。

小李收益=申购份额(赎回时基金净值-申购时基金净值)

=987.166(2.000-1.000)=987.166元

 

从以上例子可以看出,基金份额和基金净值在基金投资中非常重要的,且两者联系紧密。


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