投资者在购买基金前，若对基础知识还是不大懂，这样不利于投资者投资基金。基金份额与基金净值在基金投资中是非常重要的，那么基金份额是什么？基金净值又是什么？基金份额和基金净值有什么联系呢？

什么是基金份额？

基金份额，是指基金募集者将基金总额分成若干整数份，其中的每一份就是一个基金份额。投资者申购基金时，是以金额申购，以份额赎回。

什么是基金净值？

基金总资产包括债券、股票等有价证券等所有资产。

基金总负债包括基金运作时支付的费用、利息等。

基金净值指每份基金单位的净资产价值。也是指在每个交易日收市后，基金总资产减去总负债之后，除以当天的基金总份额，得出的当日的基金单位净值。基金是以净值计算收益的，它的收益率就是净值增长率。

基金份额和基金净值有什么联系呢？

基金净值就相当于是基金份额的“计量单位”，你买入基金时净值的多少，决定投资者最终换取的份额多少。

基金净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额

举例：小李2018年6月1日1000元购买一只基金当天的基金净值是1.000元，申购费率是1.3%。

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=1000/(1+1.3%)≈987.166元

申购份额=净申购金额/当日基金份额净值=987.166/1.000=987.166份。

那么小李的基金份额为987.166份。

直到2019年6月1日，小李卖出该只基金，该基金净值已经涨到2.000元。

小李收益=申购份额✖（赎回时基金净值-申购时基金净值）

=987.166✖（2.000-1.000）=987.166元

从以上例子可以看出，基金份额和基金净值在基金投资中非常重要的，且两者联系紧密。

基金份额和基金净值分别是什么意思？