企业微信截图_15964401684958.png

【定义】

基金投顾，简单说就是在客户授权下负责基金投资买卖的一切事务。是为解决“基金赚钱，基民不赚钱”难题而推出的一种买卖投顾方式。

【条件】

想要从事基金投资顾问业务的机构，必须满足以下几个条件：

1、具有资产管理、基金销售等业务资格；

2、有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金公司或其销售子公司申请的，应具有较强的合规风控及投资者服务能力；基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于100亿元；

3、合规记录良好；

4、具有高质量的基金产品研究团队，与业务开展相匹配的投资顾问人员，以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力；

5、业务方案完备，业务制度健全，能够确保客户利益优先原则，有效防范利于冲突和防控各类风险；

6、支持业务开展的其他必要条件。

值得一提的是，符合第1~3项条件且客户数量达到1亿人的机构，可设立子公司开展基金投资顾问业务试点，该子公司应当符合第3~6项的条件。

【区别】

券商投顾主要是提供一揽子股票组合投资策略建议，并收取一定投顾费用。调仓时只通知客户但不帮助客户操作，客户可能只部分跟投或者不跟投。

基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议，可以替客户进行账户管理，调仓时可以帮助客户自动调仓，无需客户手动操作，解决了客户无法及时跟投的问题。

嘉实、华夏、易方达、南方、中欧五大基金公司已经申请试点并完成备案，将正式开展投资顾问业务试点工作。