财通证券投资者教育基地

基金投顾

2020-09-03 23:59:01

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【定义】


基金投顾,简单说就是在客户授权下负责基金投资买卖的一切事务。是为解决“基金赚钱,基民不赚钱”难题而推出的一种买卖投顾方式



【条件】


想要从事基金投资顾问业务的机构,必须满足以下几个条件:


1、具有资产管理、基金销售等业务资格


2、有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金公司或其销售子公司申请的,应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构申请的,非货币基金保有量不低于100亿元


3、合规记录良好


4、具有高质量的基金产品研究团队,与业务开展相匹配的投资顾问人员,以及与其拟从事业务相适应的信息技术能力;


5、业务方案完备,业务制度健全,能够确保客户利益优先原则,有效防范利于冲突和防控各类风险;


6、支持业务开展的其他必要条件


值得一提的是,符合第1~3项条件且客户数量达到1亿人的机构,可设立子公司开展基金投资顾问业务试点,该子公司应当符合第3~6项的条件。


【区别】


券商投顾主要是提供一揽子股票组合投资策略建议并收取一定投顾费用。调仓时只通知客户但不帮助客户操作,客户可能只部分跟投或者不跟投。

基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议,可以替客户进行账户管理,调仓时可以帮助客户自动调仓,无需客户手动操作,解决了客户无法及时跟投的问题。



嘉实、华夏、易方达、南方、中欧五大基金公司已经申请试点并完成备案,将正式开展投资顾问业务试点工作。




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