本公司依据《证券期货投资者适当性管理办法》制定投资者适当性分类。依据《办法》投资者分为普通投资者与专业投资者。本公司将专业投资者分为A类、B类、C类共3个类型；将普通投资者根据《投资者风险承受能力问卷》的得分情况，风险承受能力等级由低到高划分为C1（含风险承受能力最低类别的投资者）、C2、C3、C4、C5共五个等级，投资者风险承受能力问卷测试结果为C1等级且同时在《问卷》中选择“不能承受任何损失”选项的为C1（风险承受能力最低类别）的投资者。

投资者分类	分类标准
A类专业投资者	（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
B类专业投资者	（一）同时符合下列条件的法人或者其他组织： 1.最近1年末净资产不低于2000 万元； 2.最近1年末金融资产不低于1000 万元； 3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（二）同时符合下列条件的自然人： 1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50 万元； 2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于A类专业投资者的第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
C类专业投资者	（一）同时符合下列条件的法人或者其他组织： 1.最近1年末净资产不低于1000万元； 2.最近1年末金融资产不低于500万元； 3.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。（二）同时符合下列条件的自然人： 1.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元； 2.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
普通投资者	《问卷》分值区间	投资者风险承受能力等级
	20分以下	C1
	20-36分	C2
	37-50分	C3
	51-80分	C4
	80分以上	C5

说明：普通投资者风险承受能力等级与金融产品或金融服务的风险等级适当性匹配的具体方法参照以下方式确定：

（一）C1级投资者匹配R1级的金融产品或金融服务；

（二）C2级投资者匹配R2、R1级的金融产品或金融服务；

（三）C3级投资者匹配R3、R2、R1级的金融产品或金融服务；

（四）C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的金融产品或金融服务；

（五）C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的金融产品或金融服务。

财通证券股份有限公司投资者适当性分类